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Mejora la toma de decisiones sobre el riesgo con información financiera en tiempo real

Blue Risk Insights icon representing financial risk analysis and data-driven decision-making.

Risk Insights de Qwist

Mejora de la toma de decisiones según el riesgo mediante el uso de información actualizada sobre el comportamiento de riesgo, los ingresos y los hábitos de gasto de los solicitantes. Una experiencia sin complicaciones gracias a un proceso de solicitud totalmente digital.

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Cómo afrontar el riesgo

Obtención de información completa sobre la situación financiera del usuario final

Los desafíos para obtener información detallada sobre la situación financiera de un usuario final plantean riesgos empresariales y dificultan la experiencia del usuario final cuando se usan métodos tradicionales que requieren mucho tiempo y son propensos a errores. Los burós de crédito externos son una fuente habitual de información, pero a menudo tienen limitaciones, ya que únicamente proporcionan la exposición crediticia del solicitante y datos atrasados, a veces incluso obsoletos.

Onepager de producto

La información más importante, las ventajas y el funcionamiento de un vistazo.

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Mejora de la toma de decisiones sobre riesgos mediante el análisis de datos transaccionales en tiempo real

Con el producto Risk Insights de Qwist, puedes mejorar la toma de decisiones de riesgo utilizando información actualizada sobre la estabilidad financiera, los indicadores de riesgo y los hábitos de consumo del usuario final. Esta información se deriva del análisis de datos transaccionales en tiempo real. Como resultado, puedes ofrecer a los usuarios finales una experiencia rápida y sin complicaciones con un proceso fluido totalmente digital.
Person analyzing financial market data on a smartphone with a stock trading app, next to a MacBook Air laptop.

Indicadores clave del riesgo

Proporcionamos una visión del poder adquisitivo en tiempo real, así como datos de movimientos sobre apuestas, préstamos, descubiertos y cobros de deudas.

Mitigación continua del riesgo

Gestión proactiva y continua del riesgo mediante la Supervisión de la estabilidad financiera con datos en tiempo real durante un máximo de 180 días con un único consentimiento.

Aumenta las conversiones

Aumenta la tasa de aceptación y reduce el riesgo de impago gracias a Indicadores de Riesgo, que agiliza las evaluaciones financieras y permite tomar mejores decisiones.

Vista multicuenta de 360 grados

Obtén una visión integral del riesgo analizando una o más cuentas de forma colectiva, ofreciendo una visión holística de la salud financiera.

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Cómo funcionan Risk Insights

turquoise icon process

Alto nivel de flexibilidad que se adapta a numerosos casos de uso

El producto Indicadores de Riesgo ofrece al cliente todos los datos necesarios para evaluar los posibles factores de riesgo del usuario. El informe de riesgo proporciona información específica sobre la cuenta, incluida una verificación de la identidad, una comprobación del poder adquisitivo, las tendencias del saldo, la actividad de la cuenta y un análisis detallado de los ingresos y gastos regulares y variables. Además, te proporcionan un resumen de los KPI de riesgo, como apuestas, préstamos, cobro de deudas o retiradas de efectivo en cajeros automáticos. También identificamos la principal fuente de ingresos del usuario y su frecuencia de uso. Toda esta información se proporciona computando todos esos valores a partir de las transacciones recibidas del banco durante un periodo de tiempo determinado. El Informe de Riesgos utiliza dos fuentes de datos principales para obtener una visión completa de la estabilidad financiera de los usuarios finales y el riesgo asociado:
Man analyzing financial charts on two laptops, monitoring stock market trends and investment data.

Transacciones

Proporcionamos indicadores de riesgo derivados de todas las transacciones del usuario disponibles en un periodo de tiempo preseleccionado. El periodo de referencia posible depende del historial de transacciones disponible en el banco del usuario final, que suele ser de aproximadamente un año.

Datos de las cuentas

Suministramos un informe de riesgo por cuenta; aquí, casi toda la información se deriva de la cuenta y su saldo

Información práctica

Ayudamos a los clientes a desglosar cada indicador para obtener más información sobre por qué se ha concedido a un cliente un indicador clave u otro.

Comprobación de primer nivel de la estabilidad financiera del usuario final

Desarrollamos nuestra propia lógica de cálculos preliminares y ayudamos a nuestros clientes a hacerse una idea preliminar de la estabilidad financiera de sus usuarios finales.

Selección de indicadores clave modulares y flexibles

Los clientes tienen la flexibilidad de seleccionar los indicadores de riesgo más relevantes y el periodo de información que mejor se adapte a su caso de uso específico.

Resultados instantáneos

Evaluaciones automatizadas de la salud financiera para procesos de riesgo más rápidos y precisos.

A person holding a white smartphone displaying social media insights and engagement analytics, with green plant leaves in the background.
A person analyzing financial charts with a pen, pointing at printed graphs on a desk with a tablet, laptop, and calculator.
A close-up of a person’s hand interacting with a tablet, wearing a checkered shirt, in a modern setting.
A businessman in a suit analyzing bar charts on a tablet at a desk with documents, a pen, and a notebook.
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Indicadores de Riesgo

Documentación técnica

Profundiza y encuentra más información en la documentación de nuestra API..

  • Información general
  • Tipos de acceso a datos
  • Requisitos previos
Leer documentación técnica
JSON
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Demostración de la Risk Insights

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