Kreditvergabeprozesse optimieren und Risiken effizient minimieren
Die Kreditvergabe entwickelt sich rasant. Innovative Geschäftskreditlösungen, Peer-to-Peer-Modelle und Plattformen wie auxmoney eröffnen neue Finanzierungsmöglichkeiten jenseits traditioneller Banken. Sowohl Kreditgeber als auch Kreditnehmer profitieren von dieser Transformation – und mit der Lending-API sowie den besicherten Kreditlösungen von Qwist lassen sich Herausforderungen gezielt in Chancen verwandeln.
Unsere Technologie unterstützt Finanzinstitute dabei, ihre Kreditabläufe zu optimieren, fundierte Entscheidungen zu treffen und das Risikomanagement zu stärken – für schnellere, sichere und effizientere Kreditprozesse.
Erfolgreich die digitale Transformation der Kreditbranche meistern
Moderne Kreditplattformen stehen vor zahlreichen komplexen Herausforderungen, die ihre Geschäftsmodelle und das Risikomanagement direkt beeinflussen. Ein zentrales Problem liegt in veralteten oder unzureichenden Risikobewertungen: Traditionelle Bonitätsprüfungen basieren häufig auf alten SCHUFA-Daten oder statischen Kennzahlen, die die aktuelle finanzielle Situation eines Antragstellers nicht widerspiegeln. Dies kann zu fehlerhaften Einschätzungen der Kreditwürdigkeit führen und die Wahrscheinlichkeit von Zahlungsausfällen erhöhen.
Gleichzeitig belasten Ineffizienzen in den operativen Prozessen die Branche weiter. Zeitintensive manuelle Prüfungen, aufwendige Dokumentenvergleiche mit „analogen“ Aktenbergen und undurchsichtige Sicherheitenbewertungen verlangsamen das Onboarding, erhöhen die Betriebskosten und fördern die Abwanderung von Kunden. Versteckte Risiken innerhalb von Kreditportfolios – wie nicht offengelegte Überschuldung, undurchsichtige Cashflows oder unzuverlässige Angaben zu Nebeneinkünften – treten oft erst im Falle eines Ausfalls zutage.
Zugleich steigt der Wettbewerbsdruck durch digitale Fintech-Plattformen, die mit automatisierten Antragsprozessen, Echtzeit-Datenanalysen und intuitiven Benutzeroberflächen neue Maßstäbe setzen. Diese Entwicklung zwingt traditionelle Kreditgeber und Vermittler, ihre analogen Systeme dringend zu modernisieren. Mit den Geschäftskredit- und besicherten Kreditlösungen von Qwist sowie einer leistungsstarken Lending-API können Finanzinstitute Prozesse effizienter gestalten, das Risikomanagement stärken und die Einhaltung wachsender regulatorischer Anforderungen sicherstellen – und gleichzeitig das Vertrauen der Kreditnehmer in einem dynamischen Markt gewinnen.
+40 %
Reduzierung der Betrugsrate
70%
Schnelleres Onboarding
95%
Verringerung von Verifizierungsfehlern
Echtzeit-Risikobewertung unter Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Die nrich Financial Data Suite von Qwist bietet eine leistungsfähige Lösung für viele Herausforderungen, mit denen Kreditvermittler heute konfrontiert sind. Durch automatisierte Workflows, moderne Datenanalysen und sichere Compliance-Management-Tools lassen sich Risiken aktiv steuern, während der gesamte Kreditprozess optimiert wird.
Durch die Integration einer besicherten Kreditlösung und die Nutzung einer robusten Lending-API können Finanzinstitute ihr Risikomanagement verbessern, die operative Effizienz steigern und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben sicherstellen. Mehr Sicherheit, Transparenz und ein besseres Kundenerlebnis reduzieren nicht nur Risiken, sondern steigern auch die Wettbewerbsfähigkeit und stärken die Kundenbindung.
Die Produkte von Qwist bieten Ihnen folgende Vorteile:
Geringeres Risiko
Bessere und schnellere datengestützte Entscheidungen durch den sicheren Abruf von Daten aus den realen Bankkonten der Endnutzer.
Verbessern Sie das Nutzererlebnis durch Echtzeit-Flexibilität
Ihre Daten werden zeitnah aktualisiert, so dass Sie schnell auf sich entwickelnde Trends und Kundenpräferenzen reagieren können.
Reduzierte Betrugsfälle
Vermeiden Sie Betrugsfälle, indem Sie die Daten von den tatsächlichen Bankkonten der End User auf sichere Weise abrufen.
Sofortige Ergebnisse
Verifizieren Sie Ihren Benutzer sofort, indem Sie ein Ergebnis erhalten, das auf dem angegebenen Namen und dem aus dem Bankkonto abgerufenen Namen basiert.
Datengestützte Entscheidungsfindung
Aggregierte und kategorisierte Transaktionsdaten lassen sich analysieren, um damit Markttrends, Verbraucherverhaltensmuster und neue Chancen zu identifizieren.
Wichtige Risikoindikatoren
Wir bieten Ihnen eine Erschwinglichkeitsprüfung, Daten zu Glücksspiel, Krediten, Überziehungen und Inkassos – alles in Echtzeit.
Konversionen erhöhen
Höhere Akzeptanzraten &reduziertes Ausfallrisiko mit Risk Insights, um finanzielle Bewertungen zu rationalisieren und präzisere Entscheidungen zu treffen.
360° Multikontenansicht
Umfassende Einblicke ins Risiko, durch die Analyse eines oder aller ausgewählten Konten für einen ganzheitlichen Überblick über die finanzielle Situation des Endnutzers.
Unsere Lösungen in der Praxis
Verschaffen Sie sich einen Eindruck, wie sich unsere Lösungen im Unternehmensalltag bewähren:
