PSD3, PSR & IPR Compliance rechtssicher erfüllen

Die PS-Star-Lösung von Qwist

IPR, PSD3 und PSR – diese aktuellen und zukünftigen Open-Finance- Anforderungen stellen Banken und Finanzdienstleister vor immer neue Herausforderungen. Die PS-Star-Lösung von Qwist ist die Weiterentwicklung unserer bewährten PSD2 API und wurde speziell entwickelt, um Unternehmen eine umfassende Compliance mit den neuesten regulatorischen Anforderungen zu ermöglichen. Mit PS-Star bieten wir eine zukunftssichere Lösung, die die Einhaltung von Vorschriften wie PSR, PSD3 und IPR (Instant Payment Regulation) sicherstellt und gleichzeitig dabei hilft, die eigenen Ressourcen zu schonen.

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Konformität mit geltendem Recht gewährleisten

Die Compliance-Garantie zum Festpreis: die PS-Star Lösung von Qwist

Die dritte Zahlungsdiensterichtlinie (PSD3) und die Verordnung über Zahlungsdienste (PSR) werden in den kommenden Monaten des Jahres 2025 in der EU in Kraft treten. Dies wird erhebliche Auswirkungen auf die Marktteilnehmer haben und gleichzeitig neue Möglichkeiten für eine bessere Kundenbetreuung bieten. Die Instant Payment Regulation (IPR) ist teilweise sogar teilweise schon in Kraft. Seit dem 9. Januar 2025 müssen alle Banken-PSPs Instant Payments empfangen können. Am 9. Oktober 2025 tritt die zweite Stufe in Kraft: Alle Banken PSPs müssen dann in der Lage sein, ihren Kunden die Möglichkeit bieten, Sofortzahlungen zu senden. Bis Ende des Jahres müssen also alle Zahlungsdienstleister (PSPs), die Zahlungen per Überweisung anbieten, auch Sofortüberweisungen anbieten. Wenn eine Bank oder ein E-Geld-Institut eine API als spezielle Schnittstelle für TPPs (einschließlich Payment Initiation Service Provider – PISPs) anbietet, dann muss diese Schnittstelle die Auslösung von Sofortzahlungen unterstützen.

Produkt Onepager

Die wichtigsten Informationen, Vorteile und Funktionsweise auf einen Blick

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Kosteneffiziente Compliance für Finanzinstitute

Die PS-Star-Lösung von Qwist bietet ein umfassendes Paket an Funktionen und Dienstleistungen, die die Einhaltung der aktuell noch gültigen PSD2 und der zukünftigen IPR-, PSD3- und PSR Open Finance-Anforderungen gewährleisten. Mit robusten Sicherheitsmaßnahmen, nahtloser Backend-Integration und kontinuierlichen Updates versetzt unsere SaaS-Plattform Finanzinstitute in die Lage, die Komplexität der sich ständig weiterentwickelnden Vorschriften sicher zu bewältigen. Die Lösung bietet außerdem APIs, die auf den neuesten Standards der Berlin Group basieren, sowie ein integriertes Consent Management. Darüber hinaus bietet PS-Star von Qwist nachweislich Kosteneinsparungen von bis zu 70 Prozent im Vergleich zu einer Inhouse-Lösung.

Go-Live in kurzer Zeit

in wenigen Tagen für die Sandbox und in etwa vier Wochen für die Integration mit Ihren bestehenden Backend-Systemen

Kostenersparnis durch effiziente Lösungen

Profitieren Sie von einem sofort einsatzbereiten und individuell konfigurierbaren Produkt, das Ihre wertvollen Entwicklerressourcen schont und gleichzeitig bewährte Ausnahmeregelungen ermöglicht.

Effizienter & pflegeleichter Betrieb

in einem leistungsstarken und hochverfügbaren Software as a Service (SaaS) Setup, das nach Bedarf skaliert und einem First Level TPP Support bis zu 24/7 mit garantierten 99,95 Prozent Verfügbarkeit

Führender Anbieter im europäischen Open-Finance-Bereich

Ein zentraler Dienstleistungsanbieter in Europa, der aktiv an der Gestaltung der zukünftigen Open-Finance-Landschaft mitwirkt (unter anderem als Mitglied des Beirats der Berlin Group) und sich fortlaufend an neue Vorschriften, Standards und Sicherheitsanforderungen anpasst.

Ausbaufähig für alle zukünftigen Regularien im Open-Finance-Ökosystem

Weitere Anwendungsfälle und kommende EU-Anforderungen werden mit einer integrierten API-Management-Plattform und vordefinierten Modulen unterstützt, um Ihre Open-Finance-Strategie ohne zusätzliche Infrastrukturinvestitionen zu ermöglichen – zu einem Fixpreis

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So funktioniert PS-Star

Lernen Sie die zukunftsweisende und innovative Lösung PS-Star kennen

Die PS-Star-API-Lösung bietet Finanzinstituten eine robuste TPP-API-Schnittstelle, um die PSD3-Open-Finance-Konformität einfach zu erreichen. Sie wurde gemäß dem openFinance API-Standard der Berlin Group entwickelt und verfügt über konfigurierbare APIs, ein integriertes Consent Management und verwaltet TPPs und ihre Zertifikate gemäß der Verordnung.

Um TPPs bei der Integration mit den APIs zu unterstützen, sind ein Entwicklerportal und eine API-Statusseite enthalten sowie ein Admin-Portal, das Zugriff auf ein Dashboard, Berichte und weitere Einstellungen bietet. Während die Lösung kontinuierlich auf der Grundlage der neuesten (regulatorischen) Anforderungen aktualisiert wird, entkoppelt sie die Backend-Systeme durch eine solide Integrationsschicht, die mit jedem bestehenden Identitätsmanagement-, Kernbank- oder Zahlungssystem verbunden werden kann.

in the background you can see skyscrapers and in the foreground there is a euro sign with the european stars

Open Finance APIs (gemäß PSD3, PSR und IPR)

Schnittstellenendpunkte für Account Information Service (AIS), Payment Initiation Service (PIS) und Funds Confirmation Service (FCS), die flexibel an die bestehenden Konto- und Zahlungsangebote der ASPSPs angepasst werden können.

TPP-Verwaltung

Umgang mit TPPs und ihren Sicherheitszertifikaten (QWACs), einschließlich Blocklisting und Analyse ihrer API-Nutzung.

Verwaltung von Einwilligungen

Verwaltung und Widerruf von Benutzereinwilligungen für TPPs, um die Zugangsbedingungen vollständig zu steuern – wahlweise über die Benutzeroberfläche oder eine API, die sich nahtlos in bestehende E-Banking- oder Kundenportal-Lösungen integrieren lässt.

Basierend auf Marktstandards

Aufbauend auf weit verbreiteten und akzeptierten Standards für eine effiziente und sichere API-Bereitstellung (wie Berlin Group NextGenPSD2, eIDAS/ETSI, OAuth2, etc.).

Sandbox, TPP-Portal und Support

Eine flexibel anpassbare Sandbox-Umgebung, die API-Tests sowie die Simulation der starken Kundenauthentifizierung (SCA) unterstützt. Ergänzt wird dies durch eine umfassende API-Dokumentation mit Leitfäden, technischen Spezifikationen (OpenAPI), FAQs, einer Statusseite und einem 24/7 erreichbaren 1st-Level-Service-Desk für TPPs.

Regulatorische Berichterstattung

Stellt Reports und KPIs auf Knopfdruck bereit, um die Berichtsanforderungen von PSD3, EBA RTS & EBA Guidelines sowie des ESZB zu erfüllen.

SaaS-Hosting und sicherer Betrieb

Die Qwist GmbH hostet das SaaS-Setup in unseren voll konformen, mehrfach zertifizierten Banken-Rechenzentren in Deutschland und liefert ein integriertes Managementsystem, das an ISO 27001 und ISO 22301 angelehnt ist. Zusätzlich wird das interne Kontrollsystem nach ISAE 3402 Typ II geprüft.

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Qwist hat uns bei der vollständigen Umsetzung der hohen UX-Standards jederzeit unterstützt. Das Projekt konnte fristgerecht und zuverlässig abgeschlossen werden. Die zukunftssichere Architektur der Lösung ermöglicht uns bereits jetzt flexible Anpassungen bei regulatorischen Änderungen.

André Luís Sousa ● Project Lead / IT Department im Bereich Internal Systems Development

Die BNI suchte eine PSD2-konforme Schnittstelle mit PSD3-Perspektive. PS-Star von Qwist ließ sich schnell und effizient ins System integrieren.

Demo PS-Star

Haben Sie noch Fragen über unsere PS-Star Lösung? Bitte kontaktieren Sie uns und wir beraten Sie gerne!

contact@qwist.com