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Bessere Risikoeinschätzungen durch Einsicht in Finanzdaten in Echtzeit

Blue Risk Insights icon representing financial risk analysis and data-driven decision-making.

Risk Insights von Qwist

Verbesserte Risikobewertungen durch die Nutzung aktueller Informationen über Risikoverhalten, Einkommen und Ausgabengewohnheiten der Antragsteller: Ein unkomplizierter Ablauf durch einen nahtlosen, vollständig digitalen Antragsprozess.

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Umgang mit dem Risiko

Erlangen Sie umfassender Erkenntnisse über die finanzielle Situation eines Endnutzers

Umfassenden Einblick in die finanzielle Situation eines Endnutzers zu erlangen stellt in zweifacher Hinsicht eine Herausforderung dar: Zum einen stellt das Fehlen dieser Informationen ein Geschäftsrisiko dar. Die Anforderung solcher Daten bedeutet auf der anderen Seite für die Endnutzer ein getrübtes Kundenerlebnis, vor allem, da herkömmliche Methoden zeitaufwändig und fehleranfällig sind. Kreditbüros von Drittanbietern sind eine gängige Informationsquelle, die nur bedingt weiterhilft, da sie nur das Kreditrisiko des Antragstellers und zeitverzögerte, manchmal veraltete Daten liefern.

Produkt Onepager

Die wichtigsten Informationen, Vorteile und Funktionsweise auf einen Blick

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Verbesserte Risikobewertungen durch Echtzeit-Analyse von Transaktionsdaten

Mit dem Qwist-Produkt Risk Insights können Sie Ihre Risikobewertungen anhand aktueller Informationen über die finanzielle Stabilität, die Risikoindikatoren und die Ausgabengewohnheiten des Endverbrauchers verbessern. Diese Informationen werden aus der Echtzeitanalyse von Transaktionsdaten abgeleitet. Als Ergebnis können Sie den Endnutzern ein schnelles, problemloses Kundenerlebnis mit einem nahtlosen, vollständig digitalen Antragsprozess bieten.

Person analyzing financial market data on a smartphone with a stock trading app, next to a MacBook Air laptop.

Wichtige Risikoindikatoren

Wir bieten Ihnen eine Erschwinglichkeitsprüfung, Daten zu Glücksspiel, Krediten, Überziehungen und Inkassos – alles in Echtzeit.

Kontinuierliche Risikominderung

Proaktives und kontinuierliches Risikomanagement durch die Überwachung der finanziellen Stabilität mit Echtzeitdaten für bis zu 180 Tage bei einer einzigen Genehmigung (Consent).

Konversionen erhöhen

Steigern Sie die Akzeptanzraten und reduzieren Sie das Ausfallrisiko mit Risk Insights, indem Sie finanzielle Bewertungen rationalisieren und präzisere Entscheidungen treffen können.​​​​

​​360° Multikontenansicht​

Verschaffen Sie sich umfassende Einblicke ins Risiko, indem Sie ein oder alle ausgewählten Konten gemeinsam analysieren und so einen ganzheitlichen Überblick über die finanzielle Situation des Endnutzers erhalten.

Kontaktieren Sie uns für mehr Information

So funktioniert unser Risk Insights

turquoise icon process

Ein hohes Maß an Flexibilität für verschiedene Anwendungsfälle

​​Das Produkt Risk Insights liefert dem Kunden alle notwendigen Datenpunkte, um mögliche Risikofaktoren eines Endnutzers zu bewerten. Der Risikobericht enthält spezifische Kontoinformationen, darunter eine Identitätsprüfung, eine Prüfung der Finanzierbarkeit, Kontotrends, Kontoaktivitäten und eine detaillierte Analyse der regelmäßigen und variablen Einnahmen und Ausgaben. Zusätzlich werden Risikokennzahlen wie Glücksspiel, Kredite, Inkasso oder Abhebungen am Geldautomaten zusammengefasst und die Haupteinkommensquelle des Nutzers sowie deren Häufigkeit ermittelt. All diese Informationen werden durch die Berechnung all dieser Werte anhand der von der Bank für einen bestimmten Zeitraum erhaltenen Transaktionen bereitgestellt. Der Risikobericht nutzt zwei Hauptdatenquellen, um einen vollständigen Überblick über die finanzielle Stabilität des Endnutzers und das damit verbundene Risiko zu erhalten: ​ ​​
Man analyzing financial charts on two laptops, monitoring stock market trends and investment data.

Transaktionen

wir liefern Risikoindikatoren, die aus allen verfügbaren Transaktionen des Nutzers innerhalb eines vorgewählten Zeitraums abgeleitet wurden. Der mögliche Berichtszeitraum hängt von der verfügbaren Transaktionshistorie ab, die von der jeweiligen Bank des Endnutzers unterstützt wird, was in der Regel etwa ein Jahr an Transaktionsdaten ist.

Kontodaten

wir liefern einen Risikobericht pro Konto, wobei fast alle Informationen aus dem Konto und seinem Saldo abgeleitet werden

Verwertbare Erkenntnisse

Wir unterstützen unsere Kunden dabei, jeden Indikator aufzuschlüsseln, um weitere Erkenntnisse darüber zu gewinnen, warum ein Endnutzer den einen oder anderen Schlüsselindikator erhalten hat.

First-Level-Check der finanziellen Stabilität der Endkunden

Wir entwickeln unsere eigene Logik von Berechnungen bei der Vorab-Prüfung und unterstützen unsere Kunden dabei, sich einen ersten Eindruck von der finanziellen Stabilität ihrer Endkunden zu verschaffen.

Modulare & flexible Kennzahlenselektion

Kunden haben die Flexibilität, die für ihren spezifischen Anwendungsfall relevantesten Risikokennzahlen und Berichtszeiträume auszuwählen.

​Sofortige Ergebnisse​

Automatisierte Bewertungen des finanziellen Gesamtbildes für schnellere und genauere Risikoprozesse.​​

A person holding a white smartphone displaying social media insights and engagement analytics, with green plant leaves in the background.
A person analyzing financial charts with a pen, pointing at printed graphs on a desk with a tablet, laptop, and calculator.
A close-up of a person’s hand interacting with a tablet, wearing a checkered shirt, in a modern setting.
A businessman in a suit analyzing bar charts on a tablet at a desk with documents, a pen, and a notebook.
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Risk Insights

Tech Documentation

Weitere Informationen finden Sie in unserer API-Dokumentation.

  • Übersicht
  • Daten-Zugriffsarten
  • Voraussetzungen
Technische Dokumentation lesen
JSON
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Demo Risk Insights

Haben Sie noch Fragen über unsere Risk Insights? Bitte kontaktieren Sie uns und wir beraten Sie gerne!

contact@qwist.com