Berlin/München, 02. August 2024
Qwist, einer der führenden Technologieanbieter im Bereich Open Finance, macht Schluss mit traditionellen Risikobewertungsmethoden, die dem aktuellen Finanzverhalten der Endkunden oftmals hinterherhinken und sich auf limitierte Datenpunkte stützen, was zu einer geringeren Genauigkeit und Wirksamkeit von Kredit- und Risikoentscheidungen führt. Mit Risk Insights stellt das Unternehmen eine umfassende, skalierbare Lösung vor, die weitreichende Echtzeit-Finanzdaten nutzt, um dynamische, genaue Risikobewertungen für fundierte Entscheidungen in allen Branchen zu liefern.
Wir leben in einer “Alles-möglichst-sofort”-Gesellschaft: Unter einem optimalen Kundenerlebnis verstehen die Verbraucher heute, dass ein Kredit zeitnah, auch digital, bewilligt wird, dass eine Bestellung sofort bestätigt wird oder dass der Zugang zu einer Dienstleistung in Echtzeit erfolgt.
Unternehmen, die auf herkömmliche, aber zeitaufwändige und fehleranfällige Methoden zur Bewertung des finanziellen Risikos zurückgreifen, riskieren vor diesem Hintergrund entweder, den Endkunden zu verlieren oder müssen ein hohes Geschäftsrisiko in Kauf nehmen.
„Der Einblick in die finanzielle Situation eines Endkunden und die damit verbundenen Risiken liefert wertvolle Informationen für datenbasierte Entscheidungen in Echtzeit: Wie ist das Ausgabeverhalten und ist das regelmäßige Einkommen hoch genug? Hat diese Person ein Glücksspielproblem oder hohe Schulden? Kreditbüros, eine gängige Informationsquelle, können solche Informationen in der Regel nicht liefern“, fasst Matt Colebourne, CEO von Qwist, die Kernidee hinter der Entwicklung von Risk Insights zusammen.
Mit Qwist’s Risk Insights können Unternehmen das Kredit-Scoring eines Antragstellers mit aktuellen Informationen über die finanzielle Stabilität, das Risikoverhalten und die Ausgabengewohnheiten des Endkunden deutlich verbessern. Diese Informationen werden aus der Analyse der Echtzeit-Transaktionsdaten des Kunden oder Interessenten abgeleitet.
Die Lösung von Qwist bietet eine sofortige Prüfung der Zahlungsfähigkeit auf der Grundlage von Spiel-, Kredit-, Überziehungs- und Inkassodaten sowie eine Liquiditätsprognose und ein Kreditausfallrisiko. Damit stehen den Unternehmen Daten zur Verfügung, die weit über die von Auskunfteien angebotenen Informationen hinausgehen. Die Kunden genießen zudem die Flexibilität, die für ihren spezifischen Anwendungsfall relevantesten Risikoindikatoren auszuwählen. Darüber hinaus kann der Risikobericht – vorbehaltlich der Zustimmung des Endkunden – je nach Bedarf und Anwendungsfall entweder einmalig oder laufend erstellt werden, was dem Kunden ebenfalls ein Höchstmaß an Flexibilität bietet.
Auch die Endkunden profitieren von Risk Isights von Qwist, da Antragsprozesse damit nahtlos, schnell und vor allem vollständig digital von Statten gehen und die Entscheidung nahezu in Echtzeit vorliegt.
Risk Insights kann per Plug & Play in bestehende Systeme implementiert werden und ist immer auf dem neuesten Stand in Bezug auf Sicherheit und regulatorische Anforderungen. Der neue Service ist ab sofort in Deutschland, Österreich, Spanien und Portugal verfügbar, weitere Märkte werden folgen.
Über die Qwist Group
Die Qwist Group wurde im November 2023 durch die Zusammenlegung der beiden führenden deutschen FinTechs Qwist GmbH und ndgit GmbH gegründet. Die Open-Banking-Anbieter operierten zunächst gemeinsam unter dem Dach der von Finch Capital, einer der führenden Wachstumsinvestoren Europas, ins Leben gerufenen Holding Crastorehill Investments Sp. z o.o. Unter dem neuen Namen Qwist Group hat sich das Unternehmen dem Zugang, der Analyse und der Nutzbarmachung von Finanzdaten verschrieben und verbindet Drittanbieter mit den Kontoinformationen der Banken. Die Qwist Group versteht sich als Taktgeber für die Zukunft von Open Finance.
Zur Umsetzung dieser Ziele bietet der Marktpionier eine breite Palette von Bank-, Zahlungs- und Kreditlösungen für mehr als 100 Kunden in der DACH-Region sowie in Spanien und Portugal an, darunter namhafte Banken, Versicherungen sowie führende Automobil-Plattformen. Die Qwist Group mit Sitz in Berlin und einem Team von rund 120 Mitarbeiter:innen unterhält Niederlassungen in München, Madrid und in der Schweiz.
Weiterführende Informationen finden Sie unter: https://qwist.com/en/
Pressekontakt
Carina Glöckner
SVP Marketing
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