Wissensdatenbank
Data Enrichment: Daten optimal nutzen
Wenn Kredit- und Scoring-Modelle häufiger daneben lieben, Betrugsregeln zu viele False Positives erzeugen und Risikoberichte auf lückenhaften Transaktions- und Kundendaten basieren, ist es höchste Zeit, über Data Enrichment nachzudenken. Denn spätestens jetzt wird...
Regulatory Reporting – Sicherstellung von Stabilität und Vertrauen
Regulatorische Anforderungen prägen den Arbeitsalltag vieler Finanzinstitute und Unternehmen heute stärker denn je. Daten müssen nicht nur erfasst, sondern in einer wachsenden Komplexität aufbereitet und fristgerecht an Aufsichtsbehörden übermittelt werden....
Digitalisierung im Finanzsektor: Der Aufstieg von Banking-as-a-Service
Was mit Software-as-a-Service begann, hat die Art, wie wir digitale Lösungen nutzen, grundlegend verändert. Immer mehr Anwendungen und Dienste wanderten in die Cloud – flexibel, skalierbar und jederzeit verfügbar. Diese Entwicklung macht auch vor der Finanzwelt nicht...
FIDA – Der Rechtsrahmen für Open Finance in Europa
Viele Finanzdaten sind heute über unterschiedliche Systeme verstreut und für Verbraucherinnen, Unternehmen oder Drittanbieter schwer zugänglich. FIDA will genau hier ansetzen und die bestehende Fragmentierung aufbrechen. Die Initiative verspricht mehr Klarheit, neue...
Starke Kundenauthentifizierung (SCA): Sicherheit im digitalen Zahlungsverkehr
In den vergangenen Jahren hat die Digitalisierung den Alltag vieler Menschen spürbar verändert und auch die Art, wie Zahlungen abgewickelt werden, grundlegend transformiert. Mit der wachsenden Verbreitung des E-Commerce und mobiler Bankdienstleistungen haben jedoch...
Wie Account Aggregatoren den Zugriff auf Finanzdaten verändern
Finanzdaten sind heute über viele Banken, Apps und Plattformen verteilt – es wird immer schwieriger, den Überblick zu behalten. Account Aggregatoren können hier Abhilfe schaffen: Sie bündeln Informationen aus unterschiedlichen Quellen und geben den Nutzern die...
Moderne Finanzdatenanalyse mit API-basierten Daten
Erfolgreiches Wirtschaften beruhte schon immer auf dem Verständnis von Risiken und Chancen. Früher prüften Kaufleute sorgfältig die Zuverlässigkeit ihrer Partner und die Sicherheit ihrer Handelsrouten – denn nur wer vorausschauend handelte, hatte Erfolg. Heute hat...
Kreditrisikomanagement: Grundlage sicherer Kreditentscheidungen
In einer Zeit, in der wirtschaftliche Unsicherheiten, volatile Märkte und geopolitische Spannungen den Finanzsektor täglich auf die Probe stellen, gewinnt ein umsichtiges Kreditrisikomanagement mehr denn je an Bedeutung. Banken und Unternehmen stehen gleichermaßen vor...
Was sich mit PSD3 ändert – Unterschiede & neue Anforderungen im Vergleich zur PDS2
Viele Unternehmen wiegen sich noch in Sicherheit: „Wir haben PSD2 umgesetzt, also sind wir vorbereitet.“ Doch Vorsicht! PSD3 ist nicht einfach die logische Fortsetzung von PSD2 – es ist eine grundlegende Neuausrichtung von Open Banking. Während PSD2 vor allem Türen...
Digitale Identitätsprüfung: Wie sich KYC-Prozesse durch Open Banking verändern
Wir kennen zahlreiche Wege, uns in der analogen Welt auszuweisen. Neben den “Klassikern” Pass und Personalausweis kann man sich in manchen Fällen auch mit dem Führerschein, einer Meldebescheinigung, einer Geburtsurkunde oder einem Betriebsausweis identifizieren....
Krypto & Open Banking: Wie Banken mit Blockchain umgehen
Die Digitalisierung des Finanzsektors schreitet rasant voran und stellt Banken vor neue Herausforderungen sowie Chancen. Zwei Entwicklungen rücken dabei besonders in den Fokus: Open Banking und die Blockchain-Technologie. Während Open Banking auf Transparenz und die...
Embedded Payments: Wie funktioniert es und wem nützt es?
In einer Welt, in der Geschwindigkeit und Komfort über den Erfolg digitaler Angebote entscheiden, erwarten Kunden zunehmend reibungslose und sofort verfügbare Zahlungsoptionen. Unternehmen reagieren darauf, indem sie den Bezahlvorgang nicht länger auslagern, sondern...
Wie Finanzdaten zur Betrugsprävention genutzt werden
Finanzdaten werden zunehmend zur Erkennung und Prävention von Betrug eingesetzt. Durch Machine Learning, Mustererkennung und Netzwerkanalysen lassen sich verdächtige Aktivitäten frühzeitig identifizieren. Open Banking und Echtzeitzugriff auf Transaktionen ermöglichen...
Know Your Customer (KYC): Definition, Herausforderungen und Chancen
Früher, in Zeiten des persönlichen Handschlags und der physischen Präsenz, war bei einem Geschäftsabschluss stets klar, mit wem man es zu tun hatte. Verträge wurden oft im direkten Austausch geschlossen – auf dem Marktplatz, im Büro oder beim Bankgespräch von...
Was ist der Unterschied zwischen Open Banking und Open Finance?
Open Banking und Open Finance sind zentrale Begriffe der digitalen Finanzwelt, die oft synonym verwendet werden, jedoch unterschiedliche Reichweiten und Anwendungsbereiche haben. Beide Konzepte basieren auf der Idee, Finanzdaten sicher zwischen Dienstleistern...
Was sind Echtzeitüberweisungen (Instant Payments?)
Instant Payments oder auch Echtzeitüberweisungen, ermöglichen es, Zahlungen in Echtzeit rund um die Uhr abzuwickeln – innerhalb von Sekunden sind Gelder beim Empfänger verfügbar. Damit setzen sie neue Standards für Geschwindigkeit und Kundenerwartungen im...
Was ist Open Banking?
Open Banking bezeichnet die standardisierte und sichere Bereitstellung von Kontoinformationen und Zahlungsdiensten über APIs, bei der Banken autorisierten Drittanbietern Zugriff auf Kundendaten gewähren – stets auf Basis der Zustimmung der Nutzer. In der EU bildet die...
API-Monetarisierung im Banking
König Midas wurde zur Legende, weil sich alles, was er anfasste, in Gold verwandelte. Was in der Mythologie als Fluch endete, ist in der digitalen Welt ein Versprechen: Wer seine Daten und Schnittstellen strategisch nutzt, kann aus reiner Infrastruktur echten...
Ein Vergleich: Cloud-Banking vs. On-Premise Lösungen
Digitalisierung und stetig wachsende regulatorische Anforderungen stellen Banken zunehmend vor strategische Grundsatzentscheidungen: Wie soll die bestehende IT-Infrastruktur künftig gestaltet werden? Zur Wahl stehen klassische On-Premise-Lösungen auf eigener Hardware...
SaaS in der Finanzbranche
Die digitale Revolution, die in anderen Branchen längst stattgefunden hat, hält nun auch im Bankwesen Einzug. Statt veralteter Software und komplizierter IT-Infrastrukturen setzen Banken heute auf eine revolutionäre Lösung: Software as a Service (SaaS). Diese...